निवेश पोर्टफोलियो में डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड को क्यों शामिल करना चाहिए? जानिए बड़ा कारण

Portfolio Diversification: क्या आप अपने निवेश को कई एसेट क्लास में फैलाना चाहते हैं? क्या आप इक्विटी और डेट निवेश में आटोमेटिक डायवर्सिफिकेशन चाहते हैं? स्टॉक और फिक्स्ड-इनकम निवेश में अपने पोर्टफोलियो में डायवर्सिफिकेशन लाने के लिए, आप डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड (Dynamic Asset Allocation Fund) में निवेश कर सकते हैं, जिसे बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (Balanced Advantage Fund) भी कहा जाता है। इसमें बाजार की स्थितियों के आधार पर इक्विटी या डेट के प्रति एक्सपोजर बढ़ाने के लिए अपने एसेट एलोकेशन को बदलना शामिल है, जिससे न्यूनतम जोखिम के साथ अधिकतम रिटर्न मिलता है। क्या आपको डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड के साथ अपने पोर्टफोलियो में डायवर्सिफिकेशन लाना चाहिए? आइये ऐसे ही सवालों के जवाब यहां जानते है।

Dynamic Asset Allocation Fund क्या है?

डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड हाइब्रिड म्यूचुअल फंड स्कीम हैं। यह बाजार की स्थितियों के आधार पर इक्विटी और डेट के बीच गतिशील रूप से बदलाव करता है।

डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड की इक्विटी या डेट एलोकेशन पर कोई प्रतिबंध नहीं है। उदाहरण के लिए, डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड स्वचालित रूप से इक्विटी बेचते हैं और ओवरवैल्यूड शेयर बाजारों के दौरान डेट एलोकेशन में वृद्धि करते हैं। इसके अलावा, जब शेयर बाजार में गिरावट आती है तो फंड इक्विटी खरीदता है और जब बाजार कुछ समय बाद बढ़ता है तो मुनाफा होता है।

Dynamic Asset Allocation Fund बाजार की स्थितियों के आधार पर इक्विटी एक्सपोजर को एडजस्ट करके ज्यादातर हाइब्रिड फंड्स को मात दे सकते हैं। हालांकि, कई हाइब्रिड फंडों में इक्विटी और डेट निवेश के बीच पहले से निर्धारित रेश्यो होता है।

अपने पोर्टफोलियो में डायवर्सिफिकेशन क्यों लाएं?

जब शेयर बाजार में उतार-चढ़ाव होता है तो डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड आपके पोर्टफोलियो की सुरक्षा करते हैं। जब शेयर बाजार क्रेश होने वाला होता है तो यह डेट जोखिम को बढ़ाता है। अगर आपके पास डायनेमिक एलोकेशन फंडों में बड़ा निवेश है, तो शेयर बाजार में मंदी के दौरान आपके पोर्टफोलियो पर भारी असर नहीं पड़ेगा।

बाजार में सुधार के दौरान, डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड सेंसेक्स और निफ्टी 50 से कम गिरना चाहिए। इसके अलावा, उनके पास इक्विटी के लिए एक एलोकेशन है और समय के साथ डेट निवेश से बेहतर प्रदर्शन करना चाहिए। स्टडी से पता चला है कि अधिकांश डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड ने तीन से पांच वर्षों में इन मानदंडों को पूरा किया है।

अगर आप Dynamic Asset Allocation Fund में निवेश करते हैं तो आपको शेयर बाजार को समय देने की जरूरत नहीं है। जब शेयर बाजार में तेजी आ सकती है तो फंड अपने आप इक्विटी आवंटन बढ़ा देता है। यह आपको इक्विटी और डेट के लिए एक निश्चित आवंटन के साथ हाइब्रिड फंड की तुलना में अधिकतम लाभ कमाने में मदद करता है।

इसके अलावा, फंड आटोमेटिक रूप से अधिक मूल्य वाले बाजारों के दौरान इक्विटी निवेश बेचता है और डेट सिक्योरिटीज पर ध्यान केंद्रित करता है। यह आपके पोर्टफोलियो की सुरक्षा करता है, और आपको शेयर बाजार में निवेश करने के लिए सही समय खोजने की जरूरत नहीं है।

डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड पोर्टफोलियो डायवर्सिफिकेशन का ख्याल रखते हैं। इसका मतलब है कि निवेश जोखिम को कम करने के लिए अपने निवेश को एसेट क्लास में फैलाना, और ये फंड आसानी से कार्य करते हैं। इसके अलावा, आपको अपने पोर्टफोलियो को फिर से बैलेंस करने के बारे में चिंता करने की ज़रूरत नहीं है। डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड इक्विटी और डेट के बीच शिफ्ट करते हैं ताकि रिटर्न को अधिकतम किया जा सके और बाजार की स्थितियों के आधार पर पोर्टफोलियो की सुरक्षा की जा सके।

बढ़िया डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड कैसे चुनें?

Dynamic Asset Allocation Fund में निवेश करने से पहले आपको निवेश शैली की जांच करनी चाहिए। उदाहरण के लिए, कुछ फंड शेयर बाजार में तेजी के दौरान अधिक इक्विटी खरीदने और उन्हें अपने चरम पर बेचने के दृष्टिकोण का पालन करते हैं।

कई Dynamic Asset Allocation Fund इक्विटी बेचने के दृष्टिकोण का पालन करते हैं जब बाजार में अधिक मूल्य होता है और जब शेयर बाजार में वृद्धि होने वाली होती है तो उन्हें खरीदते हैं। जोखिम से बचने वाले निवेशक इस निवेश शैली को पसंद करते हैं।

कुछ Dynamic Asset Allocation Fund बाजार की स्थितियों के बावजूद उच्च इक्विटी आवंटन को बनाए रखते हैं। आपको ऐसे फंड चुनने चाहिए जो आपकी निवेश शैली से मेल खाते हों। इसके अलावा, यह फंड के एक्सपेंस रेश्यो की जांच करने में मदद करता है, जो कि निवेश के प्रबंधन की लागत है। आप कम एक्सपेंस रेशियो वाला डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड चुन सकते हैं।

आपको डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड पोर्टफोलियो में डेट सिक्योरिटीज की क्रेडिट क्वालिटी की जांच करनी चाहिए। अगर आप पोर्टफोलियो में AAA-रेटेड डेट सिक्योरिटीज के साथ फंड चुनते हैं तो यह मदद करता है क्योंकि यह मूलधन और ब्याज भुगतान पर डिफ़ॉल्ट की संभावना को कम करता है।

डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड अपने आप आपके पोर्टफोलियो में डायवर्सिफिकेशन लाते हैं। यह शेयरों में पहली बार निवेश करने वालों के लिए उपयुक्त है क्योंकि कर्ज का हिस्सा आपके पोर्टफोलियो को सुरक्षित रखता है। अनुभवी निवेशक जोखिम को कम करते हुए इक्विटी निवेश में अपना जोखिम बढ़ा सकते हैं। आप शेयर बाजार के समय से बचने के लिए डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड में निवेश कर सकते हैं।

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