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Money laundering Kya Hai? | मनी लॉन्ड्रिंग क्या है और कैसे किया जाता है? | Money laundering in Hindi

Ankit Singh
15 April 2022 5:01 AM GMT
Money laundering Kya Hai? | मनी लॉन्ड्रिंग क्या है और कैसे किया जाता है? | Money laundering in Hindi
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Money laundering in Hindi: मनी लॉन्ड्रिंग अवैध रूप से प्राप्त धनराशि को छुपाने का एक तरीका है। जो अवैध धन को वैध धन में बदलने का काम करता है। आइए इस लेख में और विस्तार से जानते है कि Money laundering Kya Hai? (What is Money Laundering in Hindi) और मनी लॉन्ड्रिंग कैसे काम करता है? (How does money laundering work?)

Money laundering in Hindi: आपने अक्सर टेलीविजन, अखबारों या किसी अन्य माध्यम से मनी लॉन्ड्रिंग की खबरें जरूर सुनी होंगी। लेकिन क्या आपको पता है Money laundering Kya Hai? (What is Money laundering in Hindi) अगर नहीं पता है तो इस पोस्ट को पढ़कर आप मनी लॉन्ड्रिंग के विषय में सब कुछ जान जाएंगे। हम यहां आपको बताने वाले है कि मनी लॉन्ड्रिंग क्या है? और मनी लॉन्ड्रिंग कैसे काम करता है? (How does money laundering work?) तो आइए जानते है Money laundering in Hindi

Money laundering Kya Hai? | What is Money laundering in Hindi

Money laundering in Hindi: मनी लॉन्ड्रिंग एक ऐसी प्रक्रिया है जिसमें काले धन को सफेद धन में बदला जाता है। यह ठीक घर में रखें वाशिंग मशीन की तरह काम करता है। जैसे वाशिंग मशीन में गंदे कपड़े डालिए तो वह साफ होकर बाहर निकलता है। ठीक वैसे ही सरल शब्दों में कहे तो Money laundering अवैध तरीके से प्राप्त धन को वैध आय में बदलने की प्रक्रिया है। काला धन वह राजस्व है जो उन गतिविधियों से उत्पन्न होता है जो या तो अवैध हैं या इसमें कानूनी गतिविधियां शामिल हो सकती हैं, जिस पर संबंधित अधिकारियों को टैक्स का भुगतान नहीं किया गया है।

Money laundering एक ऐसा मेथड भी है जिसका उपयोग अपराध की आय प्रकृति, सोर्स, स्थान, स्थिति और आंदोलन को छिपाने या कानूनी छवि देने के लिए किया जाता है।

मनी लॉन्ड्रिंग कैसे काम करता है? | How does money laundering work?

Money laundering in Hindi: क्रिमिनल आर्गेनाइजेशन के लिए अवैध रूप से प्राप्त धन का प्रभावी ढंग से उपयोग करने के लिए मनी लॉन्ड्रिंग आवश्यक है। मनी लॉन्ड्रिंग प्रक्रिया में आमतौर पर तीन चरण होते हैं, प्लेसमेंट, लेयरिंग और इंटीग्रेशन।

  1. प्लेसमेंट (Placement) - यह पहला चरण होता है जिसमें फाइनेंसियल सिस्टम में अवैध धन को प्रवेश कराया जाता है।
  2. लेयरिंग (Layering) - यह चरण लेन-देन की एक श्रृंखला और बहीखाता मेथड के माध्यम से मनी के सोर्स को छुपाने के काम करता है।
  3. एकीकरण (Integration) - उपयोग किए जाने के लिए वैध खाते से मनी लॉन्ड्रिंग वापस ले ली जाती है, और धन वैध स्रोत से अपराधी को वापस कर दिया जाता है।

मनी लॉन्ड्रिंग के ये तीन तरीके ही नहीं बल्कि इसके अलावा भी कई तरीके हैं। जो नीचे बताएं गए है -

नकली निर्यात (Fake Export) - यह यूरोप में हाल के वर्षों में अक्सर उपयोग की जाने वाली विधि है। यह कागज पर इसे किसी भी देश को निर्यात के रूप में प्रकट कर सकता है।

स्टॉक मार्केट (Stock Market) - स्टॉक खरीदकर या दलालों के माध्यम से बॉन्ड खरीदकर धन को एक व्यवसाय के रूप में दिखाया और प्रदर्शित किया जा सकता है।

प्राचीन वस्तुएं और पेंटिंग (Antiques and Paintings) - प्राचीन वस्तुएं या पेंटिंग पैसे से ली जाती हैं जिन्हें ट्रांसफर नहीं किया जा सकता है। बाद में इन्हें विदेशी मुद्रा के बदले बेचा जाता है और धन का शोधन किया जाता है।

इलेक्ट्रॉनिक मनी लॉन्ड्रिंग | Electronic Money Laundering

इलेक्ट्रॉनिक मनी अपनी पहचान बताए बिना मूल्य को ट्रांसफर करने का एक आसान तरीका प्रदान करती है। इन तरीकों में P2P पक्षों के बीच मनी का ट्रांसफर किया जाता है, जिससे काले धन का पता लगाना और भी मुश्किल हो जाता है। ऑनलाइन नीलामी और बिक्री, जुआ वेबसाइटों के माध्यम से भी पैसा प्रवाहित किया जा सकता है और "साफ" धन में परिवर्तित किया जा सकता है। Money Laundering के नवीनतम रूप में बिटकॉइन जैसी क्रिप्टोकरेंसी शामिल है।

सोसाइटी पर मनी लॉन्ड्रिंग का प्रभाव क्या है?

अगर मनी लॉन्ड्रिंग को नियंत्रित नहीं किया जाता है और ये अपराध जारी रहते हैं, तो इस स्थिति की सामाजिक और राजनीतिक लागत गंभीर हो सकती है। इन लागतों के अलावा, मनी लॉन्ड्रिंग का आर्थिक और राजनीतिक प्रभाव सामाजिक ताने-बाने, सामूहिक नैतिक मानकों और अंततः समाज के लोकतांत्रिक संस्थानों को कमजोर कर सकता है। लोकतांत्रिक व्यवस्था में परिवर्तन करने वाले देशों में, यह आपराधिक प्रभाव संक्रमण प्रक्रिया को कमजोर कर सकता है।

मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए व्यवसायों को क्या करना चाहिए?

  • प्रोडक्शन से लेकर Consumption तक सभी चरणों में टैक्स की चोरी को रोका जाना चाहिए और महत्वपूर्ण धन संचलन की निगरानी की जानी चाहिए।
  • स्थानीय सरकारों को क्षेत्रों में पूरी तरह से अधिकृत किया जाना चाहिए।
  • मीडिया को संगठित अपराध के खिलाफ लड़ाई का पूरा समर्थन करना चाहिए और दिग्गज माफिया सदस्यों को प्रसारित नहीं करना चाहिए।
  • निजी क्षेत्र में, कार्टेल को रोका जाना चाहिए, और जितना संभव हो सके कर-मुक्त आय को समाप्त करके भूमिगत अर्थव्यवस्था को कम किया जाना चाहिए।
  • सेंक्शन स्कैनर जैसे AML सॉफ़्टवेयर का उपयोग करके व्यवसाय वित्तीय अपराधों से अपनी रक्षा कर सकते हैं और AML अनुपालन प्रक्रियाओं को मजबूत कर सकते हैं।

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