Hybrid Fund in Hindi: Hybrid Fund Kya hai? और इसमें निवेश करने का फायदा क्या है, जानें

Hybrid Funds in Hindi: हाइब्रिड फंड (Hybrid Fund) म्यूच्यूअल फंड का ही एक प्रकार है जिसमें अलग अलग प्रकार के इंस्ट्रूमेंट में पैसों को निवेश करके निवेशिकों को लाभ दिलाने का प्रयास किया जाता हैं आइए और विस्तार से जानते हैं कि Hybrid Fund Kya Hai? (What is Hybrid Fund in Hindi) और यह कितने प्रकार के होते है? (Types of Hybrid Funds in hindi)

Hybrid Fund Kya Hai? | What is Hybrid Fund in Hindi

Hrbrid Fund in Hindi: हाइब्रिड फंड (Hybrid Fund) ऐसे फंड होते है जो इक्विटी, डेट, गोल्ड और यहां तक ​​कि रियल एस्टेट जैसे विभिन्न एसेट वर्गों के मिश्रण में निवेश करते हैं। अधिकांश Hybrid Fund पोर्टफोलियो को डायवर्सिफाई बनाने के लिए इक्विटी (Equity) और डेट (Debt) इंस्ट्रूमेंट्स के बीच एक्सपेरिमेंट करते हैं। वे इक्विटी और डेट के मिश्रण में असेट एलोकेशन करते हैं ताकि वे दोनों का लाभ उठा सकें। इक्विटी हाई रिटर्न उत्पन्न कर सकते हैं लेकिन वे बहुत ज्यादा अस्थिर भी हैं, जबकि डेट फंड कम जोखिम में स्थिर रिटर्न दे सकता है।

Hybrid Fund में डेट फंड की तुलना में बेहतर रिटर्न देने की क्षमता होती है और यह इक्विटी फंड की तुलना में अपेक्षाकृत सुरक्षित भी होते हैं। विभिन्न प्रकार के Hybrid Funds में इक्विटी और डेट सिक्योरिटीज के अलग-अलग कॉम्बिनेशन होते हैं। तो आइए विस्तार से समझते हैं कि Hybrid Fund Kya Hai? और इनका एसेट एलोकेशन कैसे होता है।

हाइब्रिड फंड का एसेट एलोकेशन | Asset Allocation of Hybrid Funds in Hindi

इक्विटी या डेट फंड कॉर्पस का 65% से अधिक अपनी संबंधित एसेट केटेगरी यानी इक्विटी / स्टॉक और डेट सिक्योरिटीज में निवेश करते हैं। हाइब्रिड फंड के मामले में एसेट एलोकेशन ऐसा होता है कि इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट बैलेंस रेश्यो में होते हैं। यह फंड के पैसे का 40-60% एक एसेट क्लास में और बाकी को दूसरे में निवेश कर सकता है। हाइब्रिड फंड इक्विटी-ओरिएंटेड हो सकते हैं अगर वे इक्विटी में अधिक निवेश करते हैं, या डेट-ओरिएंटेड होते हैं अगर वे डेट इंस्ट्रूमेंट्स के लिए अधिक फंड आवंटित करते हैं। कुछ फंड बाजार के मूड के हिसाब पर एसेट एलोकेशन रेश्यो को बदल भी सकते हैं।

हाइब्रिड फंड की विशेषताएं | Features of Hybrid Funds in Hindi

हाइब्रिड फंड उन निवेशकों के लिए अच्छे हैं जो इक्विटी और डेट में सीमित निवेश चाहते हैं। हाइब्रिड फंड की कुछ विशेषताएं इस प्रकार है।

• Hybrid Funds के इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटेजी में इक्विटी और डेट के साथ-साथ अन्य एसेट्स भी शामिल होते हैं। आप एक फंड के जरिए कई एसेट कैटेगरी में निवेश करते हैं।
• हाइब्रिड फंडों में एक बैलेंस्ड पोर्टफोलियो होता है जहां वे दोनों एसेट क्लास में से सबसे उम्दा रिटर्न बना सकते हैं। यह कम जोखिम के साथ उच्च रिटर्न देने का प्रयास करता है और आपको अपने शार्ट टर्म और लांग टर्म फाइनेंसियल गोल को प्राप्त करने में भी मदद करता है। इक्विटी लंबे समय में फंड पैदा करने में मदद करते हैं जबकि डेट सिक्योरिटीज बाजार में उतार-चढ़ाव के खिलाफ कुशन का काम करती हैं।
• Hybrid Fund उन निवेशकों के लिए अच्छा है जो स्थिर रिटर्न चाहते हैं या इक्विटी और डेट फंड दोनों के लिए बेहतर विकल्प चाहते हैं। चूंकि हाइब्रिड फंड कई एसेट में निवेश करते हैं इसलिए इनके पोर्टफोलियो में जोखिम कम हो जाता है।
• विभिन्न प्रकार के Hybrid Funds में विभिन्न प्रकार के इक्विटी-डेट कॉम्बिनेशन होते हैं। वे विभिन्न प्रकार के निवेशकों की वित्तीय जरूरतों और निवेश लक्ष्यों को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं। यह मध्यम से आक्रामक तक बड़े पैमाने के निवेशकों की जोखिम सहनशीलता को भी पूरा करता है।
• Hybrid Funds निवेश उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो कम से कम 3 से 5 साल के लिए यूनिट्स को होल्ड कर सकते हैं। हाइब्रिड फंड लांग टर्म में फंड प्राप्त फंड को बढ़ा सकते है और शार्ट टर्म में इनकम में भी अच्छा रिटर्न दिला सकते है।

हाइब्रिड फंड के प्रकार | Types of Hybrid Funds in Hindi

Hybrdi Fund in Hindi: हाइब्रिड फंडों को उनके एसेट एलोकेशन और इम्वेस्टमेंट स्ट्रेटेजी के आधार पर विभिन्न प्रकारों में वर्गीकृत किया जा सकता है।

1. Equity Oriented Hybrid Fund (इक्विटी ओरिएंटेड हाइब्रिड फंड)

डेट से ज्यादा इक्विटी में निवेश करने वाले हाइब्रिड फंड Equity Oriented Fund होते हैं। इन्हें अग्रेसिव फंड भी कहा जाता है क्योंकि वे हाई इक्विटी कॉम्पोनेन्ट के साथ जोखिम भरे होते हैं लेकिन हाई रिटर्न भी उत्पन्न कर सकते हैं। इस फंड का 60-65% इक्विटी में और शेष डेट में उपयोग किया जाता है।

2. Debt Oriented Hybrid Fund (डेट ओरिएंटेड हाइब्रिड फंड)

यह फंड इक्विटी फंड के विपरीत तरीके से एसेट अलोकेट करते है। यह लगभग 60% डेट में और लगभग 40% इक्विटी में इस्तेमाल करता है, यह पुरानी सोच वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त है। Debt Oriented Fund उन निवेशकों के लिए ठीक है जो कम जोखिम के साथ स्थिर रिटर्न चाहते हैं। कुछ फंड लिक्विड फंड और कैश में भी थोड़ा हिस्सा निवेश करते हैं ताकि पोर्टफोलियो की तरलता को सकारात्मक रूप से प्रभावित किया जा सके।

3. बैलेंस्ड फंड (Balanced Fund)

Balanced Fund एक प्रकार के Hybrid Funds होते हैं जो इक्विटी और डेट क्लास को लगभग समान अनुपात में फंड एलोकेट करते हैं। वे शेयरों और फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज में समान मात्रा में निवेश करते हैं, जिससे यह कम जोखिम के साथ एक हेल्थी एवेन्यू बन जाता है।

4. डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड्स (Dynamic Asset Allocation Funds)

डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड्स को Balanced Advatnage Fund भी कहा जाता है। लोग अक्सर बैलेंस्ड फंड और बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के बीच कंफ्यूज़ रहते है। बैलेंस्ड फंड एक संतुलित अनुपात में लगभग समान रूप से निवेश करते हैं, जबकि बैलेंस्ड एडवांटेज फंड सबसे अच्छा बेनिफिट प्राप्त करने के लिए फंड एलोकेशन को बैलेंस करने का प्रयास करते हैं।

जब इक्विटी बाजार अच्छा परिणाम दे रहा होता है तो फंड मैनेजर इक्विटी में अधिक फंड निवेश करते हैं और अधिक स्टॉक खरीदते हैं। जब बाजार में उतार-चढ़ाव होता है तो वे डेट सिक्योरिटीज में शिफ्ट हो जाते हैं। इस तरह डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड्स हर तरह की परिस्थिति में अधिकतम लाभ प्राप्त करने में सक्षम होते हैं और स्थिरता के साथ-साथ रिटर्न भी प्राप्त करते हैं।

5. Multi Asset Allocation Funds (मल्टी एसेट एलोकेशन फंड)

Hybrid Fund जो 2 से अधिक एसेट कैटेगरी में निवेश करते हैं, जिनमें से प्रत्येक में कम से कम 10% फंड होता है, वे Multi Asset Allocation Funds होते हैं। ये फंड वे कम से कम तीन एसेट क्लास जैसे इक्विटी, डेट, और सोने, रियल स्टेट आदि जैसे किसी तीसरे में फंड एलोकेट करते हैं। कई हाइब्रिड फंडों की तुलना में यह कम जोखिम वाला होता है, लेकिन इक्विटी ओरिएंटेड की तुलना में कम रिटर्न भी देता है। वाले।

6. Arbitrage Funds (आर्बिट्राज फंड)

Arbitrage Funds एक बाजार में कम कीमत पर स्टॉक खरीदते हैं और दूसरे में अधिक कीमत पर बेचते हैं। फंड मैनेजर लगातार आर्बिट्राज के अवसरों की तलाश में रहता है और फंड के रिटर्न को अधिकतम करता है। हालांकि, ऐसे समय होते हैं जब आर्बिट्राज के अच्छे अवसर उपलब्ध नहीं होते हैं। ऐसे समय के दौरान, फंड मुख्य रूप से डेट सिक्योरिटीज और कैश में निवेश करता है। आर्बिट्राज फंड को डेट फंड की तरह ही सुरक्षित माना जाता है।

7. Monthly Income Plans - MIPs (Monthly Income Plan)

मंथली इनकम प्लान ऐसे हाइब्रिड फंड होते हैं जो कुल एसेट का बहुत ही कम भाग इक्विटी (15 से 20%) में निवेश करते हैं। बाकी बची सम्पूर्ण एसेट डेब्ट फंड्स में निवेश की जाती हैं। इसकी वजह से ये डेट फंड की तुलना में अधिक रिटर्न देने की क्षमता रखते हैं। निवेशक मंथली इनकम प्लान में रेगुलर इनकम प्राप्त करने के लिए निवेश करते हैं। ये रेगुलर इनकम डिविडेंड के रूप में प्राप्त होती हैं।

हाइब्रिड फंड पर कराधान | Taxation on Hybrid Fund

हाइब्रिड फंड में निवेश का टैक्स कैलकुलेशन फंड के एसेट एलोकेशन पर निर्भर करता है। यदि फंड इक्विटी-ओरिएंटेड है, तो इसे इक्विटी म्यूचुअल फंड के रूप में माना जाता है और उसी के अनुसार टैक्स लगाया जाता है। दूसरी ओर अगर फंड डेट में अपनी संपत्ति का 65% या अधिक निवेश करता है, तो फंड को डेट म्यूचुअल फंड माना जाता है और उसी के अनुसार टैक्स लगाया जाता है।

ईक्विटी-ओरिएंटेड हाईब्रिड फंड्स में एक वित्तीय वर्ष के दौरान 1 लाख रूपये तक के दीर्घकालिक पूंजी लाभ (LTCG) को कर से छूट प्रदान की गई है और 1 लाख रूपये से अधिक पर 10% की दर से कर लगाया जाता है। ईक्विटी-ओरिऐंटेड हाईब्रिड फंड्स पर अल्पकालिक पूंजी लाभ (STCG) पर 15% की दर से कर लगाया जाता है। डेट-ओरिऐन्टेड हाईब्रिड फंड्स पर एलटीसीजी पर 20% की दर से कर लगाया जाता है, और साथ ही इंडेक्सेशन लाभ भी प्रदान किया जाता है, जबकि एसटीसीजी पर निवेशक पर लागू होने वाली टैक्स स्लैब दर के अनुसार कर लगाया जाता है।

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