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Factor Investing in Hindi: जानिए क्या होती है फैक्टर इंवेस्टिंग? किसे करना चाहिए इसमें निवेश?

Ankit Singh
27 Jun 2022 7:30 AM GMT
Factor Investing in Hindi: जानिए क्या होती है फैक्टर इंवेस्टिंग? किसे करना चाहिए इसमें निवेश?
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Factor Investing in Hindi: जब आप निवेश करते है तो आपको सही स्ट्रेटेजी और एसेट पर ध्यान देने की जरूरत होती है। फैक्टर बेस्ड इंवेस्टिंग मॉडल कुछ ऐसा ही होता है। आइये यहां जानें कि फैक्टर इंवेस्टिंग क्या है? (What is Factor Investing in Hindi) और इसके क्या फायदें है? (Benefits of Factor Investing in Hindi)

Factor Investing in Hindi: आपके लिए सही आहार वह है जो आपकी पोषण से संबंधी आवश्यकताओं के अनुसार हो। इसी तरह जब आप निवेश करते हैं तो आपको सही स्ट्रेटेजी और एसेट्स पर फोकस करना चाहिए जो आपकी निवेश यात्रा के लिए जरूरी फैक्टर को संतुष्ट करती हैं। फैक्टर बेस्ड इन्वेस्टमेंट मॉडल कुछ ऐसा ही है। इस तरह के इन्वेस्टमेंट मॉडल में हाई रिटर्न देने वाले सिक्योरिटीज का चयन कुछ फैक्टर्स के आधार पर किया जाता है। तो आइए इस लेख में विस्तार से जानें कि फैक्टर इंवेस्टिंग क्या है? (What is Factor Investing in Hindi) और इसके क्या फायदें है? (Benefits of Factor Investing in Hindi)

फैक्टर इंवेस्टिंग क्या है? | What is Factor Investing in Hindi

Factor Investing में हाई रिटर्न उत्पन्न करने की क्षमता वाले फैक्टर या विशेषताओं के आधार पर सिक्योरिटीज का चयन किया जाता है। उदाहरण के लिए वैल्यू बेस्ड इंवेस्टिंग एक फैक्टर इंवेस्टिंग का सबसेट है जिसमें लो कंपनी इवैल्यूएशन वाले शेयरों को पोर्टफोलियो के लिए चुना जाता है। यहां, 'वैल्यू' का उपयोग शेयरों के चयन के लिए फैक्टर के रूप में किया जाता है।

इस इन्वेस्टमेंट मॉडल में उपयोग किए जाने वाले सभी फैक्टर को व्यापक रूप से Macroeconomic और स्टाइल फैक्टर में वर्गीकृत किया जा सकता है। एसेट क्लास में व्यापक जोखिम जैसे इन्फ्लेशन, इकनोमिक ग्रोथ, लिक्विडटी, डेट आदि को Macroeconomic Factors माना जाता है। दूसरी ओर स्टाइल फैक्टर जैसे वैल्यू, अस्थिरता, क्वालिटी, मूवमेंट, आदि एक एसेट क्लास के अंदर जोखिम से संबंधित हैं।

वैल्यू इंवेस्टिंग में उपयोग किए जाने वाले कॉमन फैक्टर क्या हैं?

फैक्टर इंवेस्टिंग मॉडल में कई फैक्टर शामिल हैं, यहां कुछ सबसे सामान्य फैक्टर बताएं गए है-

वैल्यू - सॉलिड फंडामेंटल वाले सस्ते शेयरों ने ऐतिहासिक रूप से अधिक महंगे शेयरों की तुलना में अधिक रिटर्न दिया है।

कंपनी का साइज - जब उनके बाजार पूंजीकरण के अनुसार तुलना की जाती है, तो छोटी कंपनियां लंबे समय में अधिक फायदेमंद साबित होती हैं।

क्वालिटी - अगर किसी कंपनी की लाभप्रदता विशेषताएं मजबूत हैं, तो स्टॉक पहले से स्थापित और लाभदायक कंपनियों के शेयरों को मात दे सकता है।

डिविडेंड यील्ड - अगर किसी शेयर का डिविडेंड यील्ड बढ़ रहा है और सेक्टर के एवरेज से अधिक है, तो यह लॉन्ग टर्म में कम यील्ड वाले शेयरों को मात दे सकता है।

मोमेंटम - अगर पिछली कुछ तिमाहियों में स्टॉक में मजबूत वृद्धि देखी गई है, तो यह अगली कुछ तिमाहियों में बेहतर प्रदर्शन जारी रख सकता है।

अस्थिरता - कम अस्थिरता वाले स्टॉक ऐतिहासिक रूप से उच्च अस्थिरता वाले शेयरों को मात देने के लिए सिद्ध हुए हैं।

एक फैक्टर इंवेस्टिंग स्ट्रेटेजी या तो सिंगल फैक्टर चुन सकती है या कई फैक्टर के आधार पर सिक्योरिटीज की एक टोकरी बना सकती है।

फैक्टर इंवेस्टिंग के क्या फायदें है? | Benefits of Factor Investing in Hindi

फैक्टर इंवेस्टिंग पर विचार करने के कुछ शीर्ष कारण इस प्रकार हैं-

1) पैसिव और एक्टिव इंवेस्टिंग का कॉम्बिनेशन

Factor Investing को एक्टिव और पैसिव इंवेस्टिंग का कॉम्बिनेशन माना जा सकता है क्योंकि सिक्योरिटीज के चयन के लिए फैक्टर या फार्मूला निश्चित है। एक फंड मैनेजर केवल सलेक्टेड फैक्टर के अनुसार पोर्टफोलियो के निर्माण और प्रबंधन के लिए जिम्मेदार होता है।

2) एविडेंस बेस्ड इंवेस्टिंग

एक्टिव इंवेस्टिंग के लिए निवेशकों को अंधेरे में शूट करने की आवश्यकता होती है, उम्मीद है कि यह बुल्सआई को प्रभावित करेगा। दूसरी ओर फैक्टर इंवेस्टिंग अधिक ऑब्जेक्टिव और एविडेंस बेस्ड है। सलेक्टेड फैक्टर के संदर्भ में सिक्योरिटीज के पिछले प्रदर्शन का गहन विश्लेषण किया जाता है।

3) कम निवेश लागत

फैक्टर बेस्ड इंवेस्टिंग प्योर पैसिव इंवेस्टिंग की तुलना में अधिक महंगा है, यह एक्टिव इंवेस्टिंग की तुलना में कम खर्चीला होता है। हाई रिटर्न क्षमता के साथ, यह एक अत्यधिक लागत प्रभावी निवेश रणनीति है।

4) कम अस्थिरता

लॉन्ग टर्म में वेल्थ क्रिएशन के के लिए डायवर्सिफिकेशन जरूरी है। चूंकि इस स्ट्रेटेजी में आमतौर पर उपयोग किए जाने वाले फैक्टर में सबसे कम कोरिलेशन होता है, वे पोर्टफोलियो की अस्थिरता को कम करने में मदद करते हैं और डायवर्सिफिकेशन बेनिफिट प्रदान करते हैं। कुछ अलग फैक्टर बेस्ड या स्मार्ट बीटा फंड में निवेश करना स्टॉक की एक विविध टोकरी बनाने का एक शानदार तरीका है।

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