Corporate Bond Fund Kya Hai? जानिए कितना फायदेमंद है कॉरपोरेट बॉन्ड फंड में निवेश

Corporate Bond Fund in Hindi: म्युचुअल फंड निवेश बेहतर रिटर्न अर्जित करने के सर्वोत्तम तरीकों में से एक है। जहां ज्यादातर लोग इक्विटी जैसे अत्यधिक जोखिम वाले वित्तीय साधनों में निवेश करना पसंद करते हैं, वहीं कुछ निवेशक ऐसे हैं जो डेट फंड (Debt Fund) का विकल्प चुनते हैं क्योंकि यह कम जोखिम भरा होता है और स्थिर रिटर्न का वादा करता है। एक निवेशक के रूप में अगर आप कम जोखिम वाले निवेश पोर्टफोलियो को देख रहे हैं, तो आप अपना पैसा कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड (Corporate Bond Fund) में निवेश कर सकते हैं।

Corporate Bond Fund Kya Hai? (What is Corporate Bond Fund in Hindi), यह कितने प्रकार का होता है (Types of Corporate Bond Fund in Hindi) और इसके क्या फायदें है? (Benefits of Corporate Bond Fund in Hindi) आइए इस लेख में जानते है।

Corporate Bond Fund Kya Hai? | What is Corporate Bond Fund in Hindi

Corporate Bond Fund in Hindi: कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड को नॉन-कनवर्टिबल डिबेंचर्स (NCDs) के रूप में भी जाना जाता है, कॉर्पोरेट बॉन्ड उन संगठनों द्वारा जारी किए जाते हैं जो व्यावसायिक उद्देश्यों के लिए पूंजी जुटाना चाहते हैं। मुख्य रूप से धन जारी करने के कारण व्यवसाय विस्तार, दैनिक कार्यों के लिए धन या विकास के अवसर हो सकते हैं। ये मूल रूप से डेट म्यूचुअल फंड हैं जो कॉरपोरेट बॉन्ड में कुल पोर्टफोलियो का 80% निवेश करते हैं।

जब आप कॉरपोरेट बॉन्ड (Corporate Bond) खरीदते हैं तो कंपनी मूल रूप से फंड उधार लेती है। कंपनी समझौते में उल्लिखित मैच्योरिटी पेरिपड के बाद मूलधन का भुगतान करती है। दूसरी ओर आपको एक निश्चित आय प्राप्त होती है, जिसे कूपन के रूप में भी जाना जाता है। भारत में कूपन पेमेंट साल में दो बार किया जाता है।

कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड के प्रकार | Types of Corporate Bond Fund in Hindi

1) पब्लिक सेक्टर और बैंक

यह कॉरपोरेट बॉन्ड के प्रकारों में से एक है जो ज्यादातर टॉप रेटेड कंपनियों, ज्यादातर पब्लिक सेक्टर और बैंकों द्वारा जारी किए जाते हैं।

2) लो-रेटेड कम्पनीज

अन्य प्रकार के कॉरपोरेट बॉन्ड कम-रेटेड कंपनियां हो सकती हैं। ये वे कंपनियां हैं जिनकी रेटिंग AA- या CRISIL क्रेडिट रेटिंग एजेंसी द्वारा प्रदान की गई थोड़ी कम है। उदाहरण के लिए, एक साल की मैच्योरिटी वाले "ए" रेटेड कॉरपोरेट बॉन्ड में डिफॉल्ट होने की 0.55% संभावना होती है और 3 साल की मैच्योरिटी वाले क्रिसिल "ए" रेटेड बॉन्ड में डिफॉल्ट होने की 4.78% संभावना होती है। कुछ बॉन्ड के डिफॉल्ट होने की संभावना है जो अंततः रिटर्न पैटर्न को प्रभावित कर सकते हैं।

कॉर्पोरेट बॉन्ड में किसे निवेश करना चाहिए? | Who should invest in Corporate Bonds?

Corporate Bond Fund in Hindi: जो निवेशक कम जोखिम वाले निवेश विकल्प से निश्चित लेकिन उच्च आय अर्जित करना चाहते हैं, वे Corporate Bond खरीद सकते हैं। अन्य डेट म्यूचुअल फंड की तुलना में ये थोड़े सुरक्षित होते हैं और पूंजी की सुरक्षा सुनिश्चित करते हैं।

समय अवधि आम तौर पर 1 से 4 साल के बीच होती है, जिससे निवेशक की तरलता बनी रहती है। इनमें उच्च ऋण जोखिम की विशेषता है, और इनकी ब्याज दर अधिक है। बांड से जुड़े जोखिम का रेश्यो पोर्टफोलियो मैनेजर द्वारा मैनेज बांड पर निर्भर करता है।

कॉर्पोरेट बॉन्ड डेट फंड के फायदें | Benefits of Corporate Bond Fund in Hindi

लिक्विडिटी

आप कॉरपोरेट बॉन्ड से प्राप्त रिटर्न को आसानी से नकद में बदल सकते हैं। तरलता के मामले में Corporate Bond शार्ट टर्म वित्तीय आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए सबसे अच्छा डेट फंड विकल्प है। आप कॉरपोरेट बॉन्ड को कभी भी बेच या खरीद सकते हैं।

वैरायटी

एक निवेशक के पास कार्यकाल के साथ-साथ क्रेडिट रेटिंग के आधार पर टॉप Corporate Bond का चयन करने का विकल्प होता है। उदाहरण के लिए अगर आपका निवेश उद्देश्य कम-जोखिम वाले वित्तीय साधन को शार्ट टर्म पीरियड के साथ चुनना है, तो कम मैच्योरिटी पीरियड वाले कॉर्पोरेट बॉन्ड एक उपयुक्त विकल्प हो सकते हैं। इसी तरह बाजार आपको अपनी निवेश आवश्यकताओं के अनुसार लॉन्ग टर्म और स्थायी बांड चुनने की सुविधा भी देता है।

उच्च रिटर्न

बाजार में उपलब्ध अन्य डेट म्यूचुअल फंड की तुलना में कॉरपोरेट बॉन्ड डेट फंड ज्यादा रिटर्न देते हैं। औसत रिटर्न 8% से 10% फंड मैनेजरों के बीच हो सकता है, जिन्होंने केवल टॉप-रेटेड कंपनियों में निवेश करना चुना है। इसके विपरीत सरकारी बांड केवल इसका आधा ही देते हैं।

सुरक्षित विकल्प

Corporate Bond डेट फंड केटेगरी के अंतर्गत आते हैं, वे निश्चित रूप से कम जोखिम वाले निवेश के रास्ते हैं। दूसरी ओर इक्विटी निवेश जोखिम भरा होता है। इसलिए अगर आप कम जोखिम वाले म्युचुअल फंड की तलाश कर रहे हैं तो कॉरपोरेट बॉन्ड एक अच्छा विकल्प हो सकता है।

टैक्सेशन

रिटर्न आपके निवेश होल्डिंग के आधार पर टैक्स के अधीन हैं। अगर आपने तीन साल से कम समय के लिए निवेश किया है, तो आपको शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन टैक्स (STGC) देना होगा। अगर आप तीन साल से अधिक समय से बांड धारण कर रहे हैं, तो आप भारतीय आयकर की धारा 112 के तहत लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन (LTCG) के हिस्से के रूप में 20% टैक्स का भुगतान करने के लिए उत्तरदायी हैं।

बांड की कीमत

हर कॉरपोरेट बॉन्ड की एक विशिष्ट कीमत होती है। आप एक ही बॉन्ड को अलग-अलग कीमतों पर खरीद सकते हैं। निवेश करने से पहले आपको यह जांचना चाहिए कि बॉन्ड की कीमत सममूल्य से कैसे भिन्न होती है। इससे आपको मौजूदा बाजार की चाल की एक झलक मिल सकती है।

कॉर्पोरेट बांड कैसे रिटर्न देते हैं?

Corporate Bond डेट फंड से रिटर्न अधिक हो सकता है, क्योंकि आप टॉप रेटेड व्यवसायों पर ध्यान केंद्रित कर रहे हैं। किसी भी अन्य म्यूचुअल फंड की तरह ये बॉन्ड शेयर बाजार में काम करते हैं। अगर म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो में कॉरपोरेट बॉन्ड का मूल्य बढ़ता है, तो म्यूचुअल फंड का NAV ऊपर की ओर जाता है। इसका मतलब है कि आप लाभ में हैं। दूसरी ओर NAV में गिरावट का म्यूचुअल फंड के समग्र मूल्य पर नकारात्मक प्रभाव पड़ता है।

ये भी पढ़ें -

SWP से आप भी पा सकते है रेगुलर इनकम, जानिए अपने दैनिक जीवन में SWP का उपयोग कैसे करें?

Mutual Fund v/s Gold: निवेश के लिए म्यूच्यूअल फंड या गोल्ड? जानिए कौन सा विकल्प है बेहतर

पहली बार Mutual Fund में निवेश करने जा रहे है तो जानिए आपका पहला फंड क्या होना चाहिए?

Focused Mutual Fund Kya Hai? जानिए फोकस्ड फंड कैसे काम करते है और किन्हें करना चाहिए निवेश?

बच्चों की पढ़ाई से लेकर अपने रिटायरमेंट की योजना बनाने तक, इन 5 तरह के म्यूच्यूअल फंड में करें निवेश