करना चाहते है Value Investing? तो इन 12 नियम से आप भी बना सकते है सटीक स्ट्रैटेजी
Value Investing: वैल्यू इंवेस्टिंग एक प्रकार की इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटेजी है जहां निवेशक उन शेयरों को चुनते हैं जो उन्हें लगता है कि उनके आंतरिक या बुक वैल्यू से कम के लिए ट्रेड कर रहे हैं। मूल रूप से Value Investing उन शेयरों के निवेश से संबंधित है जो एक निवेशक को लगता है कि उसकी सराहना नहीं की गई है।
आइए Value Investing के 12 प्रमुख नियमों को समझते हैं।
1) उद्देश्य
एक निवेशक को हमेशा अपने वित्तीय लक्ष्यों को नोट करना चाहिए और अपने निवेश के उद्देश्य को ध्यान में रखना चाहिए।
2) ऐतिहासिक प्रदर्शन
एक निवेशक को उस स्टॉक और बाजार दोनों के ऐतिहासिक प्रदर्शन को ध्यान में रखना चाहिए जिसमें वे रुचि रखते हैं। लेकिन फिर भी निवेश करने का निर्णय केवल पिछले प्रदर्शन पर निर्भर नहीं होना चाहिए क्योंकि समय के साथ परिस्थितियां बदल सकती हैं।
3) अर्निंग पर शेयर (EPS)
कोई ऐसे शेयरों की तलाश कर सकता है जिनका EPS सरकारी 10 साल के बॉन्ड रेट से दोगुना हो।
4) प्राइस टू अर्निंग रेश्यो
किसी शेयर का PE रेश्यो स्टॉक की कीमत और कमाई का अनुपात होता है। यह निवेशक को यह जानने में मदद करता है कि कंपनी की कमाई को स्टॉक वैल्यू में शामिल किया गया है या नहीं। एक P/E रेश्यो जो पिछले 5 वर्षों में उच्चतम अनुपात का 40% है, आदर्श माना जाता है।
5) डिविडेंड यील्ड
डिविडेंड यील्ड 10 साल के सरकारी बांड के लगभग 2/3 होना चाहिए।
6) फ्री कैश फ्लो (FCF)
फ्री कैश फ्लो, उत्पन्न राजस्व से सभी खर्चों में कटौती के बाद एक कंपनी के पास बची हुई धनराशि है। यह किसी कंपनी की भविष्य की संभावनाओं के बारे में एक अच्छा विचार देता है क्योंकि एक अच्छे FCF का मतलब है कि कंपनी अधिक निवेश कर सकती है और बेहतर ग्रोथ दिखा सकती है।
7) मार्जिन ऑफ सेफ्टी
वैल्यू इंवेस्टिंग में जोखिम का एक एलिमेंट होता है, इसलिए मार्जिन ऑफ सेफ्टी होना जरूरी है। यह सुनिश्चित करता है कि अगर स्टॉक में गिरावट आती है तो निवेशकों को भारी नुकसान नहीं होता है। निवेशक स्टॉक के आंतरिक मूल्य के 2/3 का सुरक्षा मार्जिन रख सकते हैं। और केवल तभी निवेश करें जब स्टॉक का वर्तमान मूल्य आंतरिक मूल्य के 1/3 से कम हो।
8) पीर कॉम्पेरीजन
वैल्यू इंवेस्टिंग के लिए इंडस्ट्री के साथियों के साथ स्टॉक की तुलना की आवश्यकता इंडस्ट्री है। आमतौर पर यह सापेक्ष अनुपात विश्लेषण और उद्योग बेंचमार्क के साथ तुलना करके किया जाता है।
9) डायवर्सिफिकेशन
वैल्यू इन्वेस्टर को कभी भी अपने सभी अंडे एक ही टोकरी में नहीं रखना चाहिए। उन्हें अपने पोर्टफोलियो में विविधता लानी चाहिए और अपने सभी फंडों को एक ही स्टॉक में निवेश नहीं करना चाहिए।
10) नॉलेज
एक्सपर्ट वैल्यू इन्वेस्टर सलाह देते हैं कि आपको उन व्यवसायों का गहन ज्ञान होना चाहिए जिनमें आप निवेश कर रहे हैं। हालांकि इनसाइडर ट्रेडिंग से बचने के लिए इस संबंध में एक रेखा खींची जानी चाहिए, जो एक अपराध है।
11) लॉन्ग टर्म ट्रेडिंग
वैल्यू इन्वेस्टर जोर देते हैं कि आपको लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहिए। बेशक यह निवेशक पर निर्भर करता है कि वे लंबी अवधि के बारे में क्या सोचते हैं। कुछ के लिए यह 5 साल हो सकता है जबकि अन्य के लिए यह 10 साल हो सकता है।
12) ब्लू-चिप कंपनियों में निवेश करें
वैल्यू इन्वेस्टर सलाह देते हैं कि ब्लू-चिप कंपनियां वे हैं जो सबसे कम मूल्यांकन की जाती हैं और ऐसी कंपनियों में निवेश करना चाहिए।
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